Bekæmpelse af økonomisk kriminalitet

Hvidvask og ter­r­or­fi­nan­si­e­ring er to begreber for økonomisk kriminalitet, som vi som bank skal forsøge at bekæmpe. Bekæmpelsen af hvidvask og ter­r­or­fi­nan­si­e­ring er et fælles samfundsansvar. Det er et ansvar som vi i Arbejdernes Landsbank tager alvorligt. Vores kunder, myndigheder og samfund har nogle forventninger til os på dette område, og det er forventninger som vi i alle henseender ønsker at leve op til. En effektiv bekæmpelse af hvidvask vil virke forebyggende for alle former for økonomisk kriminalitet, da det vil vanskeliggøre de kriminelles muligheder for at sikre deres udbytte. 

Arbejdernes Landsbank er ligesom andre banker særligt udsatte i forhold til at blive misbrugt til hvidvask og ter­r­or­fi­nan­si­e­ring. Der er flere led, hvori vi som bank kan blive misbrugt til hvidvask - fx når de "sorte" penge skal ind i det finansielle system og dermed vaskes "hvide" og integreres i den kriminelles økonomi. 

For at forhindre dette følger vi hvidvaskloven i alle henseender. Det betyder, at vi i Arbejdernes Landsbank arbejder ud fra de samme grundlæggende krav som også gælder for andre banker i Danmark og EU.

Hvidvaskloven er en lov, som alle banker skal følge, og som stiller en lang række krav til os. Formålet med loven er at forhindre hvidvask og ter­r­or­fi­nan­si­e­ring og sikre, at de kriminelle holdes ude af det finansielle system. Loven er udarbejdet på baggrund af fælles EU-regler, men indeholder også regler, der kun gælder i Danmark.

Grundsætningen i hvidvaskloven er, at virksomheder skal have en risikobaseret tilgang i deres bekæmpelse af hvidvask og ter­r­or­fi­nan­si­e­ring. I Arbejdernes Landsbank har vi derfor opstillet nogle for­an­stalt­nin­ger ud fra vores for­ret­nings­mo­del og de risici, der er forbundet med den. Herved sikrer vi os, at vi har størst fokus på de områder hvor der er størst risiko for at blive misbrugt til hvidvask og ter­r­or­fi­nan­si­e­ring.

Se den gældende hvidvasklov

Se vejledning til loven

Vores indsats for at bekæmpe økonomisk kriminalitet mærker du også som kunde. Som alle andre banker i EU har vi nemlig pligt til at følge de såkaldte ”Kend din kunde"-regler, der betyder, at vi skal kunne dokumentere, hvem vores kunder er, og at vi forstår, hvordan de bruger banken.

Det er både nødvendigt og til alles bedste, at vi efterlever reglerne, styrker vores procedurer til bekæmpelse af hvidvask og løbende opdaterer de oplysninger, vi har om vores kunder.

I Arbejdernes Landsbank har vi en whi­st­le­blower­ord­ning, som har til formål at sikre trygge rammer for, at medarbejdere og andre der har en tilknytning til Arbejdernes Landsbank kan indberette anmeldelser, hvis de oplever, eller har mistanke om, at der sker noget ulovligt i banken - uden at frygte for negative konsekvenser.

Bankens arbejde med hvidvask tager afsæt i en ri­si­ko­vur­de­ring baseret på bankens for­ret­nings­mo­del. Formålet er at vurdere risikoen for, at banken eller bankens kunder bliver misbrugt til hvidvask eller ter­r­or­fi­nan­si­e­ring. Ri­si­ko­vur­de­rin­gen giver mulighed for prioritering af indsatsen og fastlægge de relevante politikker, systemer og for­ret­nings­gan­ge på området.